根據金融監督管理委員會訂定的「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」第3條規定，警示帳戶是指法院、檢察署或司法警察機關為偵辦刑事案件需要，通報銀行將存款帳戶列為警示的帳戶。
為什麼會變成警示帳戶？
簡單來說，如果您的帳戶被列為警示帳戶，可能是因為司法機關懷疑您的帳戶涉及刑事犯罪案件，例如詐欺、洗錢等情事。司法機關在以下情況下可能會通報銀行將您的帳戶列為警示：
- 您是刑事案件的嫌疑人：如果司法機關認為您可能涉及刑事犯罪，您的帳戶可能會被列為警示。
- 帳戶有可疑交易紀錄：如果您的帳戶存在異常或可疑的交易，可能會被列為警示帳戶。
- 與犯罪帳戶有往來：如果您的帳戶與涉嫌犯罪的帳戶有交易往來，您的帳戶也可能被列為警示。
當帳戶被列為警示後，銀行會凍結該帳戶的所有交易功能，包括存款、提款、轉帳等。這意味著您將無法使用該帳戶進行任何金融交易。
常見的警示帳戶原因
以下是一些常見的警示帳戶原因：
- 出售或出租帳戶：如果您將自己的帳戶出售或出租給他人，而他人利用您的帳戶進行犯罪活動，您的帳戶可能會被列為警示。
- 成為人頭帳戶：如果您被詐騙集團騙取，成為人頭帳戶，讓詐騙集團利用您的帳戶洗錢或詐騙他人，您的帳戶也會被列為警示。
- 帳戶遭盜用：如果您的帳戶被他人盜用，並被用於犯罪活動，您的帳戶會被列為警示。
結語
如果發現自己的帳戶被列為警示帳戶，應立即向銀行查詢原因，並配合司法機關的調查。建議尋求專業法律意見，以確保自身權益不受侵犯。
若您對警示帳戶有任何疑問，或者需要進一步的法律協助，請隨時與我們聯繫。
-
警示帳戶還可以領錢嗎？
不可以。
根據「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」第5條規定，警示帳戶的所有交易功能都將被凍結，包括存款、提款、轉帳等。因此，帳戶持有人在帳戶被列為警示期間，將無法領取該帳戶內的款項。 -
警示帳戶會影響其他帳戶嗎？
會。
根據「存款帳戶及其疑似不法或顯屬異常交易管理辦法」第4條規定，當您的帳戶被列為警示帳戶時，您的其他帳戶也會被銀行列為「衍生管制帳戶」。
